Softonic

Kalkulator ROI

Langkah 1 / 3 Total ROI
Berikutnya

Masukkan jumlah yang diinvestasikan, return yang diterima, dan periode penahanan, dan kalkulator mengembalikan ROI sederhana (keuntungan / biaya), ROI tahunan (tingkat yang akan berbunga majemuk hingga hasil sama dalam satu tahun), dan perbandingan tertimbang waktu. Pemeriksaan cepat sebelum Anda membandingkan “saya untung 40%” dalam dua tahun terhadap “saya untung 30%” dalam enam bulan, yang pertama lebih buruk jika ditahunkan.

Bagaimana angka-angka berjajar

  1. 1

    Masukkan investasi dan return

    Biaya adalah apa yang Anda masukkan; return adalah nilai akhir termasuk dividen atau bunga apa pun yang dibayarkan sepanjang jalan.

  2. 2

    Masukkan periode penahanan

    Dalam tahun dan bulan. Tool mengonversi durasi pecahan untuk penahunan.

  3. 3

    ROI sederhana

    (Return - Biaya) / Biaya. Memberi tahu total persentase keuntungan, mengabaikan waktu.

  4. 4

    ROI tahunan

    ((Return / Biaya)^(1/tahun)) - 1. Memberi tahu tingkat bunga majemuk tahunan yang setara.

Contoh terselesaikan

Anda menginvestasikan Rp10.000.000 dan menjualnya seharga Rp13.500.000 setelah 3 tahun.

ROI sederhana = (13.500.000 - 10.000.000) / 10.000.000 = 35%
Tahunan       = (13.500.000 / 10.000.000)^(1/3) - 1 = 10,52% / tahun

Angka utama 35% menyembunyikan return tahunan 10,5% yang baik-baik saja tetapi tidak luar biasa.

Sederhana vs tahunan vs IRR

Metrik Kapan digunakan Kelemahan
ROI sederhana Investasi periode tunggal, tanpa arus kas Mengabaikan waktu
ROI tahunan Membandingkan investasi dengan durasi berbeda Mengasumsikan return diinvestasikan ulang
CAGR Sama dengan tahunan untuk satu masuk/keluar Mengasumsikan tanpa arus kas di tengah
IRR Banyak arus kas masuk/keluar dari waktu ke waktu Bisa punya banyak solusi untuk arus aneh
Tertimbang waktu Kinerja portofolio melintasi setoran Mengabaikan efek urutan return
Tertimbang uang Pengalaman investor termasuk setoran Sensitif terhadap waktu

Tolok ukur

Aset Return tahunan umum (sebelum pajak, sebelum biaya)
Kas / tabungan imbal tinggi 0–5%
Obligasi pemerintah (10t) 2–5%
Obligasi korporasi (IG) 4–7%
S&P 500 jangka panjang 7–10% (riil, setelah inflasi ~6–7%)
Real estat (REIT) 5–9%
Private equity 8–15% (varians jauh lebih tinggi)
Modal ventura Ekor panjang; median dana ~IRR 15%, dengan sebaran besar

Return tahunan 10% adalah tolok ukur “rata-rata pasar”. Kalahkan itu secara konsisten selama puluhan tahun dan Anda baik-baik saja; mayoritas manajer aktif tidak.

Jebakan

  • Lupa biaya dan pajak. Return kotor 10% mungkin 7% bersih setelah biaya dana umum dan pajak keuntungan modal jangka pendek.
  • Mengacaukan ROI dengan keuntungan. ROI 100% berarti Anda menggandakan uang Anda. Keuntungan 100% bisa berarti hal yang sama atau hal lain tergantung definisi siapa.
  • Mengabaikan mata uang. Investasi yang memberi return 15% dalam mata uang yang turun nilai 20% terhadap mata uang Anda adalah kerugian 5% secara riil.
  • Memilih-milih tanggal awal dan akhir. Return pasar saham 2009-ke-2021 tampak sangat berbeda dari 2000-ke-2010. Gunakan jendela bergulir untuk tolok ukur yang jujur.
  • Inflasi. Return nominal 8% saat inflasi 6% adalah return riil 2%. Untuk perencanaan pensiun, return riil-lah yang penting.

Apa yang tidak dilakukan kalkulator

  • Menangani setoran di tengah periode. Untuk portofolio dengan kontribusi berulang, gunakan tool IRR atau return tertimbang waktu.
  • Menyesuaikan inflasi. Return bersifat nominal; kurangi inflasi yang Anda harapkan untuk return riil.
  • Mempertimbangkan pajak. Keuntungan modal jangka pendek vs jangka panjang, perlakuan dividen, dan aturan yurisdiksi di luar cakupan.
  • Menyesuaikan risiko. Rasio Sharpe, Sortino, dan max drawdown adalah perhitungan terpisah. ROI saja tidak memberi tahu risiko apa yang Anda ambil untuk mencapainya.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Untuk investasi periode tunggal dengan durasi sama, ya. Untuk membandingkan lintas periode penahanan berbeda, ROI tahunan (CAGR) adalah perbandingan yang adil.

ROI adalah total return selama seluruh periode (mis. total 35%). CAGR adalah tingkat majemuk tahunan yang setara. 35% selama 3 tahun adalah ~10,5% CAGR.

Tidak. Kalkulator mengembalikan angka sebelum pajak dan sebelum biaya. Kurangi biaya Anda dari return sebelum memasukkan jika Anda ingin angka ROI bersih.

Gunakan IRR (internal rate of return), yang menangani banyak arus kas pada waktu berbeda. ROI sederhana mengasumsikan satu investasi dan satu keluar.

Bergantung konteks. Kas: 0–5% normal. Saham: rata-rata jangka panjang 7–10%. Startup: Anda butuh 30%+ tahunan rata-rata untuk mengompensasi kerugian total pada sebagian besar kesepakatan.

Alat Terkait

Kalkulator Durasi Waktu

Hitung durasi antara dua jam dalam HH:MM, jam desimal, menit, dan detik.

Konverter Dari Hari ke Bulan

Konversikan sejumlah hari menjadi bulan, minggu, dan tahun dengan menggunakan panjang bulan rata-rata sebesar 30,437 hari, siap untuk perencanaan dan perkiraan.

Kalkulator Kecocokan Nama

Masukkan dua nama dan dapatkan skor kecocokan yang menghibur serta angka numerologi Pythagoras untuk tiap nama. Alat ini hanya membaca huruf Latin (A sampai Z), jadi alihaksarakan dulu nama beraksara lain.

Kalkulator Menit dari Sekarang

Hitung waktu jam yang tepat dalam durasi N menit dari sekarang. Mengatasi perpindahan hari, tampilan 12–24 jam, serta berbagai zona waktu.

Kalkulator Waktu dari Sekarang

Temukan tanggal dan waktu tepat yang jatuh sejumlah jam tertentu dari sekarang, ditampilkan dalam UTC.

Kalkulator Jam Pulang Kerja

Hitung jam pulang dari jam masuk, jam kerja berbayar yang wajib dipenuhi, dan istirahat tidak berbayar. Mendukung sif malam yang melewati tengah malam serta menampilkan waktu 24 jam dan 12 jam.

Alat ini tersedia dalam bahasa lain